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“工銀如意養(yǎng)老2號(hào)”管理機(jī)構(gòu)：
受 托 人：中國工商銀行股份有限公司
賬戶管理人：中國工商銀行股份有限公司
托 管 人：中國銀行股份有限公司
投資管理人：工銀瑞信基金管理有限公司
中國人民養(yǎng)老保險(xiǎn)有限責(zé)任公司
泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司
新華養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司
中國人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司
一、“工銀如意養(yǎng)老2號(hào)”服務(wù)特色
?。ㄒ唬?shí)力機(jī)構(gòu)，品牌卓著
“工銀如意養(yǎng)老2號(hào)”匯集了國內(nèi)優(yōu)秀的企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)，包括世界領(lǐng)先大銀行之一——工商銀行，中國持續(xù)經(jīng)營時(shí)間最久的銀行——中國銀行，歷史業(yè)績優(yōu)異、綜合實(shí)力較強(qiáng)的投資管理機(jī)構(gòu)——工銀瑞信、人保養(yǎng)老、新華養(yǎng)老、泰康資產(chǎn)和國壽養(yǎng)老。各機(jī)構(gòu)精誠合作，共同為廣大客戶提供安全優(yōu)質(zhì)的企業(yè)年金基金管理服務(wù)。
?。ǘ┵Y格整合，效率提升
本計(jì)劃由工商銀行兼任受托人和賬戶管理人，簡化了委托人的信息傳遞流程，避免了繁瑣的信息交互和單證流轉(zhuǎn)，提高了計(jì)劃運(yùn)營效率，保障了客戶信息安全。
?。ㄈ┘軜?gòu)科學(xué)，監(jiān)督嚴(yán)密
本計(jì)劃的受托人和投資管理人分屬于不同機(jī)構(gòu)，保證了受托人對(duì)投資管理人監(jiān)督的客觀與公正，強(qiáng)化了受托人的投資監(jiān)督職責(zé)，充分保證了企業(yè)年金基金管理的安全。
?。ㄋ模┝鞒虡?biāo)準(zhǔn)，運(yùn)作高效
本計(jì)劃已經(jīng)事先制定了標(biāo)準(zhǔn)合同、標(biāo)準(zhǔn)流程和標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率，實(shí)現(xiàn)了各管理機(jī)構(gòu)企業(yè)年金管理系統(tǒng)的無縫對(duì)接，企業(yè)在完成方案備案后，便可以申請(qǐng)加入本計(jì)劃，輕松享受程序簡便、操作簡單、運(yùn)營高效的企業(yè)年金管理服務(wù)。
?。ㄎ澹﹥?yōu)選機(jī)構(gòu)，保值增值
本計(jì)劃全部選擇具備豐富養(yǎng)老金資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的基金公司、養(yǎng)老保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司擔(dān)任投資管理人。相對(duì)于市場(chǎng)中其他投資管理人，這些管理機(jī)構(gòu)多年深耕養(yǎng)老金資產(chǎn)投資，在投資經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)水準(zhǔn)和專家隊(duì)伍等方面具備顯著優(yōu)勢(shì)，更有利于實(shí)現(xiàn)年金基金的保值增值目標(biāo)。
?。┩顿Y轉(zhuǎn)換，自由靈活
依托強(qiáng)大的信息科技平臺(tái)，工銀如意養(yǎng)老系列企業(yè)年金集合計(jì)劃率先實(shí)現(xiàn)了國內(nèi)領(lǐng)先的個(gè)人投資選擇和轉(zhuǎn)換功能。本計(jì)劃既支持企業(yè)層的投資選擇和轉(zhuǎn)換，在企業(yè)同意的情況下也受理受益人提出的投資策略的選擇和轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。
?。ㄆ撸┵M(fèi)用實(shí)惠，普惠金融
本計(jì)劃深入貫徹普惠金融原則，各管理機(jī)構(gòu)精誠合作，為委托人優(yōu)惠讓利，確定了優(yōu)惠的計(jì)劃整體費(fèi)率，大幅節(jié)約企業(yè)的成本支出，實(shí)現(xiàn)普惠的工行年金服務(wù)。
?。ò耍┣蓝嘣?，服務(wù)便捷
工商銀行建立了“工銀e養(yǎng)老”、微信、手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、門戶網(wǎng)站、電話銀行、短信、銀行網(wǎng)點(diǎn)等多樣化、立體化、安全、便捷的服務(wù)渠道，靈活滿足加入本計(jì)劃企業(yè)及職工日常業(yè)務(wù)辦理和查詢服務(wù)需求。
二、“工銀如意養(yǎng)老2號(hào)”投資管理
本計(jì)劃根據(jù)不同企業(yè)和職工的投資需求，設(shè)立“穩(wěn)健型固收策略”和“成長型含權(quán)策略”。每個(gè)投資策略由一個(gè)或多個(gè)投資組合構(gòu)成，能夠滿足不同風(fēng)險(xiǎn)收益需求的企業(yè)年金參加人對(duì)企業(yè)年金基金投資的要求。
穩(wěn)健型固收策略
| 項(xiàng)目
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內(nèi)容
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| 投資策略名稱
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穩(wěn)健型固收策略
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| 投資策略類型
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固定收益類投資策略
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| 投資目標(biāo)
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該投資策略以貨幣類和固收類資產(chǎn)投資為主，不投資權(quán)益類資產(chǎn)。在追求資金本金安全、保持資產(chǎn)流動(dòng)性以及有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，力爭實(shí)現(xiàn)投資資產(chǎn)長期穩(wěn)定的絕對(duì)投資回報(bào)。
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| 投資理念
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該投資策略追求較低風(fēng)險(xiǎn)水平下的絕對(duì)回報(bào)，基于對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和利率趨勢(shì)變化的深入研究，以固定收益類金融產(chǎn)品的穩(wěn)定收益為主，同時(shí)積極尋求債券市場(chǎng)上的投資機(jī)會(huì)，在風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上，獲得長期穩(wěn)定的投資收益。
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| 業(yè)績比較基準(zhǔn)
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一年期銀行定期存款利率（稅前），期間如遇利率調(diào)整，按利率執(zhí)行的時(shí)間進(jìn)行加權(quán)平均。
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| 風(fēng)險(xiǎn)收益特征
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該投資策略屬于低風(fēng)險(xiǎn)投資策略，一般地，風(fēng)險(xiǎn)略高于純投資于貨幣市場(chǎng)金融工具或貨幣市場(chǎng)基金，低于債券基金；適合于追求低風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)健投資收益的投資者。
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成長型含權(quán)策略
| 項(xiàng)目
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內(nèi)容
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| 投資策略名稱
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成長型含權(quán)策略
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| 投資策略類型
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含權(quán)益類投資策略
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| 投資目標(biāo)
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該投資策略以貨幣類、固收類和權(quán)益類資產(chǎn)投資為主。力求在保障基金資產(chǎn)本金安全和良好流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，獲得年均超越業(yè)績基準(zhǔn)的投資收益。
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| 投資理念
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該投資策略在固定收益類資產(chǎn)提供的穩(wěn)定收益基礎(chǔ)上，通過精選有投資價(jià)值的股票或股票基金，為年金資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的、超出市場(chǎng)平均水平的長期投資收益。
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| 業(yè)績比較基準(zhǔn)
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三年期銀行定期存款利率（稅前），期間如遇利率調(diào)整，按利率執(zhí)行的時(shí)間進(jìn)行加權(quán)平均。
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| 風(fēng)險(xiǎn)收益特征
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該投資策略的的收益和風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金和債券基金，低于混合基金和股票基金，風(fēng)險(xiǎn)收益關(guān)系較均衡。
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三、“工銀如意養(yǎng)老2號(hào)”服務(wù)機(jī)構(gòu)和網(wǎng)絡(luò)
服務(wù)機(jī)構(gòu)：
中國工商銀行股份有限公司及各分支機(jī)構(gòu)
中國銀行股份有限公司及各分支機(jī)構(gòu)
工銀瑞信基金管理有限公司及各分支機(jī)構(gòu)
中國人民養(yǎng)老保險(xiǎn)有限責(zé)任公司及各分支機(jī)構(gòu)
新華養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司及各分支機(jī)構(gòu)
中國人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司及各分支機(jī)構(gòu)
全國服務(wù)專線：
工商銀行：95588
中國銀行：95566
工銀瑞信：400-811-9999
人保養(yǎng)老：010-69000200
新華養(yǎng)老：95567-9
國壽養(yǎng)老：95519
網(wǎng)上年金：
工商銀行：http://www.icbc.com.cn
中國銀行：http://www.boc.cn
工銀瑞信：http://www.icbccs.com.cn/
人保養(yǎng)老：http://www.picc-pension.com.cn/
新華養(yǎng)老：http://www.newchinapension.com/
國壽養(yǎng)老：http://www.chinalifepension.cn/
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