☆ 服務簡介
　　理財規(guī)劃是指工行理財團隊根據(jù)您的現(xiàn)有資產(chǎn)狀況、未來收支狀況以及風險偏好為基礎(chǔ)，通過按照科學的方法重新擺布資產(chǎn)、運用財富，助您更好的管理財富、實現(xiàn)理財和生活目標的服務。

　　☆ 服務特色
　　1. 專家團隊，專業(yè)服務。工行建立了由客戶經(jīng)理、理財專家、理財顧問等構(gòu)成的理財專家團隊，獲得AFP（金融理財策劃師）認證的客戶經(jīng)理數(shù)量在金融行業(yè)位居首位，可為您提供專業(yè)的理財規(guī)劃服務。
　　2. 豐富的理財產(chǎn)品。工行為您豐富的投資理財產(chǎn)品：國債、基金、證券、保險、外匯買賣、黃金買賣……，在理財規(guī)劃的基礎(chǔ)上，專業(yè)的客戶經(jīng)理將向您推薦具體的理財產(chǎn)品，全面滿足您的投資理財需求。
　　3. 及時的理財資訊。工行專業(yè)的理財團隊將向為您提供豐富的外匯、保險、證券、黃金投資市場資訊，并不定期舉辦證券、外匯等各種主題的理財沙龍，理財專家將和您面對面交流，為您詳細解釋理財技巧、分析理財誤區(qū)、介紹市場動向，并現(xiàn)場回答您的理財疑問。工行還定期舉辦各種形式和主題的網(wǎng)上論壇，讓您和理財專家及其他客戶在虛擬的世界里互動交流。

　　☆ 服務渠道
　　工行各大理財中心。

　　☆ 操作指南
　　您有任何理財需求，請親臨當?shù)毓ば欣碡斨行幕蛑码娔目蛻艚?jīng)理咨詢。

　　☆ 溫馨提示——理財規(guī)劃五步曲
　　第一步，回顧自己的資產(chǎn)狀況，包括存量資產(chǎn)和未來收入及支出的預期，知道自己有多少財可以理，這是最基本的前提。
　　第二步，理清自己的理財目標，知道自己想要干什么，有什么樣的生活目標和理財目標，這個目標是一個量化的目標，需要具體的金額和時間。
　　第三步，清楚自己的風險偏好，不做不考慮任何客觀情況的風險偏好的假設，例如，有的客戶因為自己偏好于風險較大的投資工具，把錢全部都放在股市里，而沒有考慮到他有父母、子女，沒有考慮到家庭責任，這個時候他的風險偏好偏離了他能夠承受的范圍。
　　第四步，做戰(zhàn)略性的資產(chǎn)分配，根據(jù)前面的資料決定如何分布個人或家庭資產(chǎn)，調(diào)整現(xiàn)金流以便達到目標或修改不切實際的理財目標,比如，有多少錢進行儲蓄，用多少錢購買基金，用多少錢購買保險等。在做好了這個資產(chǎn)分配的工作后，然后才是投資操作層面，進行具體的投資品種和投資時機的選擇。
　　第五步，做績效的跟蹤，市場是變化的，每個人的財務狀況和未來的收支水平也在不斷的變化應該做一個投資績效的回顧，不斷調(diào)整理財規(guī)劃，這樣才能更好的實現(xiàn)財務安全、資產(chǎn)增值和財務自由的境界。

　　☆ 責任聲明
　　本頁面內(nèi)容僅供參考，具體業(yè)務辦理標準以中國工商銀行當?shù)胤中幸?guī)定為準。為節(jié)約您的時間，請在辦理相關(guān)手續(xù)前詳細咨詢當?shù)毓ど蹄y行。